• Мазмұны

  • Гибралтардағы банк лицензиясы: білуіңіз керек барлық нәрсе
  • Гибралтардағы банк лицензиясы дегеніміз не?
  • Гибралтардағы банк лицензиясының артықшылықтары
  • Гибралтарда банк лицензиясын алуға қойылатын талаптар
  • 1. Ең аз капитал
  • 2. Компанияның құрылымы
  • 3. Көшбасшылық және басқару
  • 4. Саясат пен процедуралар
  • 5. Жүйелер мен басқару элементтері
  • Гибралтардағы банк лицензиясын алу процесі
  • 1. Лицензияға өтініш
  • 2. Қолданбаны бағалау
  • 3. Лицензияны авторизациялау
  • Гибралтардағы банктік лицензиясы бар банктердің мысалдары
  • Jyske Bank Гибралтар
  • IDT қаржылық қызметтері
  • Leumi Private Bank Gibraltar
  • қорытынды

Гибралтардағы банк лицензиясы: білуіңіз керек барлық нәрсе

Гибралтар банктер мен қаржы институттары үшін барған сайын танымал қаржылық юрисдикция болып табылады. Себебі қарапайым: Гибралтар тұрақты реттеу ортасын, сапалы инфрақұрылымды және тиімді салық салуды ұсынады. Егер сіз Гибралтарда банк лицензиясын іздеп жүрген банк немесе қаржы мекемесі болсаңыз, бұл мақала сізге арналған. Біз Гибралтарда банк лицензиясын алу туралы білуіңіз керек барлық нәрсені түсіндіреміз.

Гибралтардағы банк лицензиясы дегеніміз не?

Гибралтар банктік лицензиясы – Гибралтар юрисдикциясы шегінде банктік қызметті жүзеге асыру үшін Гибралтар қаржылық қызметтері комиссиясы (GFSC) банкке немесе қаржы мекемесіне беретін заңды рұқсат. GFSC Гибралтардағы қаржылық реттеуші орган болып табылады және юрисдикциядағы қаржылық қызметті қадағалауға және реттеуге жауапты.

Гибралтардағы банк лицензиясының артықшылықтары

Гибралтарда банк лицензиясын алудың бірнеше артықшылықтары бар:

• Гибралтар банктер мен қаржы институттары үшін қауіпсіз және қауіпсіз ортаны қамтамасыз ететін тұрақты және жақсы реттелетін қаржылық юрисдикция болып табылады.
• Гибралтар Еуропалық Одақтың мүшесі болып табылады, бұл Гибралтарда банктік лицензиясы бар банктер мен қаржы институттары бүкіл Еуропалық Одақ аумағында банктік қызметті жүзеге асыра алады.
• Гибралтар банктер мен қаржы институттары үшін қолайлы салық салуды ұсынады, корпоративтік салық ставкасы небәрі 10% құрайды.
• Гибралтарда жоғары жылдамдықты интернет қосылымдары, сапалы телекоммуникация қызметтері және заманауи кеңсе жабдықтары бар сапалы инфрақұрылым бар.

Гибралтарда банк лицензиясын алуға қойылатын талаптар

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін сіз белгілі бір талаптарға сай болуыңыз керек. Мұнда негізгі талаптар:

1. Ең аз капитал

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін ең аз капиталыңыз 4 миллион еуро болуы керек. Бұл капитал ақшалай немесе өтімді активтер түрінде сақталуы керек.

2. Компанияның құрылымы

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін сізде сәйкес бизнес құрылымы болуы керек. Бұл сіздің Гибралтарда тіркелген компанияңыз болуы немесе шетелдік компанияның еншілес ұйымы болуы керек дегенді білдіреді.

3. Көшбасшылық және басқару

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін сізде дұрыс бағыт пен басқару болуы керек. Бұл бизнесті жүргізу үшін сізде тәжірибелі және білікті директорлар мен офицерлер болуы керек дегенді білдіреді.

4. Саясат пен процедуралар

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін сізде тиісті саясаттар мен процедуралар болуы керек. Бұл сізде тәуекелдерді басқару, нормативтік талаптарды сақтау, ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес және тұтынушыларды қорғау бойынша саясаттар мен процедуралар болуы керек дегенді білдіреді.

5. Жүйелер мен басқару элементтері

Гибралтарда банк лицензиясын алу үшін сізде тиісті жүйелер мен басқару құралдары болуы керек. Бұл сізде тәуекелдерді басқару, нормативтік талаптарды сақтау, ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес және тұтынушылардың құқықтарын қорғау жүйелері мен бақылаулары болуы керек дегенді білдіреді.

Гибралтардағы банк лицензиясын алу процесі

Гибралтардағы банк лицензиясын алу процесі қатал және талап ететін процесс. Міне, негізгі қадамдар:

1. Лицензияға өтініш

Бірінші қадам - ​​GFSC-ке лицензиялық өтінім беру. Өтініш оның құрылымын, менеджментін, саясаттары мен процедураларын, жүйелері мен басқару элементтерін және бизнес-жоспарын қоса алғанда, бизнес туралы толық ақпаратты қамтуы керек.

2. Қолданбаны бағалау

GFSC компанияның Гибралтар қаржылық ережелерінің талаптарына сәйкес келетініне көз жеткізу үшін өтінімді бағалайды. Бұл бірнеше айға созылуы мүмкін және компания басшыларымен сұхбатты қамтуы мүмкін.

3. Лицензияны авторизациялау

Егер GFSC бизнестің Гибралтар қаржылық ережелерінің талаптарына сәйкес келетініне қанағаттанса, олар банк лицензиясына рұқсат береді. Содан кейін компания Гибралтардағы банк лицензиясын сақтау үшін жыл сайынғы лицензиялық алымды төлеуі керек.

Гибралтардағы банктік лицензиясы бар банктердің мысалдары

Гибралтарда банктік лицензиясы бар бірнеше банк бар. Міне, кейбір мысалдар:

Jyske Bank Гибралтар

Jyske Bank Gibraltar — Jyske Bank, дат банкінің еншілес ұйымы. Jyske Bank Gibraltar өз клиенттеріне жеке және коммерциялық банктік қызметтерді ұсынады.

IDT қаржылық қызметтері

IDT Financial Services – өз клиенттеріне төлем және ақша аудару қызметтерін ұсынатын электрондық банк. IDT Financial Services — Америка Құрама Штаттарында орналасқан телекоммуникациялық компания IDT корпорациясының еншілес ұйымы.

Leumi Private Bank Gibraltar

Leumi Private Bank Gibraltar — израильдік банк Leumi банкінің еншілес ұйымы. Leumi Private Bank Gibraltar өз клиенттеріне жеке банктік қызметтерді ұсынады.

қорытынды

Гибралтарда банк лицензиясын алу қиын және талап ететін процесс болуы мүмкін, бірақ банктер мен қаржы институттары үшін артықшылықтар көп. Гибралтар тұрақты реттеу ортасын, сапалы инфрақұрылымды және тиімді салық салуды ұсынады. Егер сіз Гибралтарда банк лицензиясын іздеп жүрген банк немесе қаржы мекемесі болсаңыз, Гибралтар қаржылық ережелерінің талаптарына сәйкес келетініңізге және лицензиялау процесін қатаң қадағалаңыз.