Құрама Штаттардағы қаржылық лицензиялардың әртүрлі түрлерін түсініңіз
Құрама Штаттарда Америка Құрама Штаттарында қаржылық қызметпен айналысатын компаниялар мен жеке тұлғалардың қызметін реттейтін өте күрделі қаржылық лицензиялау жүйесі бар. Америка Құрама Штаттарында федералдық және мемлекеттік органдар реттейтін қаржылық лицензиялардың бірнеше түрі бар.
Бірінші қаржылық лицензия АҚШ-тағы биржалық брокер лицензиясы болып табылады. Бұл лицензияны Америка Құрама Штаттарындағы Бағалы қағаздар және биржа комиссиясы (SEC) береді және бағалы қағаздар брокерлеріне Америка Құрама Штаттарындағы қор биржаларында бағалы қағаздар мен облигациялармен сауда жасауға мүмкіндік береді.
Екінші қаржылық лицензия – АҚШ-тағы ипотекалық брокер лицензиясы. Бұл лицензияны тұтынушылардың қаржылық құқықтарын қорғау бюросы (BCFP) береді және ипотекалық брокерлерге Америка Құрама Штаттарындағы жеке тұлғалар мен бизнес үшін ипотека туралы келіссөздер жүргізуге мүмкіндік береді.
Үшінші қаржылық лицензия – АҚШ-тағы сақтандыру брокерінің лицензиясы. Бұл лицензияны мемлекеттік сақтандыру органдары береді және сақтандыру брокерлеріне Америка Құрама Штаттарындағы жеке тұлғалар мен бизнес үшін сақтандыру полистері бойынша келіссөздер жүргізуге мүмкіндік береді.
Төртінші қаржылық лицензия – АҚШ-тағы инвестициялық брокер лицензиясы. Бұл лицензияны Қаржы өнеркәсібін реттеу органы (FINRA) береді және инвестициялық дилерлерге АҚШ акцияларын, облигацияларын, инвестициялық қорларды және Құрама Штаттардағы басқа қаржы өнімдерін саудалауға мүмкіндік береді.
Соңында, бесінші қаржылық лицензия - Америка Құрама Штаттарындағы инвестициялық кеңесші лицензиясы. Бұл лицензияны ӘКК береді және инвестициялық кеңесшілерге Америка Құрама Штаттарындағы жеке тұлғалар мен бизнеске қаржылық кеңестер мен қызметтер көрсетуге мүмкіндік береді.
Қорытындылай келе, Америка Құрама Штаттарында қаржылық қызметпен айналысатын компаниялар мен жеке тұлғалардың қызметін реттейтін өте күрделі қаржылық лицензиялау жүйесі бар. Қаржылық лицензиялардың негізгі түрлері: Америка Құрама Штаттарының биржалық брокер лицензиясы, Америка Құрама Штаттарының ипотекалық брокер лицензиясы, Америка Құрама Штаттарының сақтандыру брокерінің лицензиясы, инвестициялық брокер лицензиясы және АҚШ-тағы инвестициялық кеңесші лицензиясы.
Құрама Штаттарда қаржылық лицензияны қалай алуға болады
Құрама Штаттарда қаржылық лицензия алу Құрама Штаттардағы қаржы секторында жұмыс істегісі келетін мамандар үшін маңызды қадам болып табылады. Лицензияны Америка Құрама Штаттарының қаржылық реттеуші органы, Америка Құрама Штаттарындағы Бағалы қағаздар және биржа комиссиясы (SEC) береді. Құрама Штаттарда қаржылық лицензия алу үшін үміткерлер Құрама Штаттардағы бірқатар критерийлер мен процедураларға сәйкес келуі керек.
Біріншіден, үміткерлер АҚШ-тағы білім мен тәжірибе талаптарына сай болуы керек. Үміткерлердің бухгалтерлік есеп, АҚШ қаржысы, экономикасы немесе АҚШ-тың инвестициялық менеджменті сияқты АҚШ-тың қаржы саласына қатысты колледж немесе магистр дәрежесі болуы керек. Үміткерлердің Америка Құрама Штаттарындағы қаржы саласында кемінде екі жылдық тәжірибесі болуы керек.
Содан кейін үміткерлер Америка Құрама Штаттарында лицензиялық емтихан тапсыруы керек. Емтихандарды әдетте Америка Құрама Штаттарындағы Американдық бағалы қағаздар ұйымы (FINRA) басқарады. Емтихан үміткерлердің АҚШ-тың қаржылық өнімдері, АҚШ ережелері және бизнес тәжірибесі туралы білімі мен дағдыларын бағалауға арналған.
Ақырында, үміткерлер Америка Құрама Штаттарындағы ӘКК-ге лицензияға өтініш беруі керек. Өтініш Құрама Штаттардағы үміткер туралы толық ақпаратты, соның ішінде олардың Америка Құрама Штаттарындағы тәжірибесі мен біліктілігін қамтуы керек. ӘКК өтінімді қарайды және өтініш берушінің Америка Құрама Штаттарында лицензия алуға жарамдылығын анықтайды.
Өтінім Америка Құрама Штаттарында мақұлданғаннан кейін үміткер қаржылық лицензия алады және Америка Құрама Штаттарындағы қаржы саласында жұмыс істей бастайды.
Құрама Штаттардағы қаржылық лицензиялардың әртүрлі түрлерінің артықшылықтары мен кемшіліктері қандай
Құрама Штаттарда қаржылық лицензия алу үшін қандай реттеуші талаптар бар
Америка Құрама Штаттарында қаржылық лицензия алуға арналған реттеу талаптары Америка Құрама Штаттарындағы штат пен лицензия түріне байланысты өзгереді. Жалпы, үміткерлер білімге, тәжірибеге және үздіксіз білім беру талаптарына сай болуы керек.
Білім талаптары колледж дәрежесін, сертификаттарды немесе АҚШ-қа арнайы курстарды қамтуы мүмкін. Тәжірибе талаптары қаржылық индустриядағы жоғары лауазымдарды немесе Құрама Штаттардағы қаржылық кеңесші лауазымдарды қамтуы мүмкін. Үздіксіз білім беру талаптары Құрама Штаттардағы арнайы курстар мен тұрақты емтихандарды қамтуы мүмкін.
Үміткерлер сонымен қатар Америка Құрама Штаттарында бастапқы тексеру және жеке қаржылық есеп беру талаптарына сай болуы керек. Сондай-ақ үміткерлер лицензиялық емтихан тапсырып, Америка Құрама Штаттарында кәсіби жауапкершілікті сақтандыруды алуы керек.
Америка Құрама Штаттарында қаржылық лицензия алуға арналған реттеу талаптары қатаң және штат пен лицензия түріне байланысты өзгеруі мүмкін. АҚШ үміткерлері АҚШ біліміне, тәжірибесіне және үздіксіз білім беру талаптарына, сондай-ақ АҚШ деректерін тексеруге және жеке қаржылық есеп беру талаптарына сәйкес келуі керек. Сондай-ақ үміткерлер лицензиялық емтиханды тапсырып, Америка Құрама Штаттарында кәсіби жауапкершілікті сақтандыруды алуы керек.
Құрама Штаттарда қаржылық лицензия алуға байланысты шығындар қандай
Құрама Штаттарда қаржылық лицензия алуға байланысты шығындар лицензия түріне және ұйым түріне байланысты өзгереді. Америка Құрама Штаттарының ең көп тараған лицензиялары: Америка Құрама Штаттарының бағалы қағаздар дилеріне лицензиялары, Америка Құрама Штаттарының брокерлік-дилерлік лицензиялары және Америка Құрама Штаттарының инвестициялық кеңесшісі лицензиялары. Бұл лицензияларға байланысты шығындарға өтінім ақысы, оқу ақысы, тестілеу ақысы және жылдық лицензиялық алымдар кіруі мүмкін. Қолдану ақысы Америка Құрама Штаттарындағы лицензия түріне және ұйым түріне байланысты 50 доллардан 200 долларға дейін болуы мүмкін. Құрама Штаттарда оқу шығындары бірнеше жүзден бірнеше мың долларға дейін болуы мүмкін. Тестілеу ақысы 60 доллардан 200 долларға дейін болуы мүмкін. Америка Құрама Штаттарында жылдық лицензиялық алымдар бірнеше жүзден бірнеше мың долларға дейін болуы мүмкін.
